A je to tady znovu… Ani se nenadějeme a Nový rok je už několik dní za námi. Přitom se zdá, jako by to bylo nedávno, co jsem psal ohlédnutí za rokem 2023. Moji věrní čtenáři si pravděpodobně všimli, že jsem si v loňském roce od psaní na blog dopřál menší pauzu, protože mě značně zaměstnávalo […]
Ohlédnutí za rokem 2024, změny v portfoliu a výhled pro rok 2025 Celý článek
Pheww, what a year! Máme zde opět nový rok a s ním také ideální čas na bilancování roku předchozího. Na přelomu 2023/2024 panoval na finTwitteru mezi retailovými investory konsensus, že šlo o jednoduchý rok na akciových trzích. Ze zpětného pohledu ano, ale kdo z nás má možnost takového luxusu dělat investiční rozhodnutí na minulosti? Index […]
Ohlédnutí za rokem 2023, složení portfolia a výhled pro rok 2024 Celý článek
Dneškem začíná Santa Claus Rally. Současně se kvapem blíží konec roku, a tak bych rád poděkoval všem svým čtenářům za dosavadní přízeň. A protože se mně zde nechce formálně moralizovat a na zhodnocení celého roku ještě pár dnů zbývá, rozhodl jsem se, že to vezmu netradičně a nechám si napsat PFko hlavním symbolem roku 2023 […]
Už nějakou dobu mám v hlavě nápad na systematický obchodní přístup, který by byl schopný překonávat strategii buy&hold indexu S&P 500. Zkratku FAAMG zná asi každý a za posledních několik let se hezky vžila do širokého povědomí investiční veřejnosti. Jde o společnosti s největší tržní kapitalizací v indexu S&P 500 – Facebook, Amazon, Apple, Microsoft a Google. […]
Po delší odmlce opět zdravím všechny své čtenáře. Už to bývá takovým pravidlem, že se vždy v období letních měsíců odmlčím. Letos to bylo způsobené především tím, že jsem se musel víc než obvykle věnovat svému byznysu a blogování tak šlo automaticky stranou. Nicméně vzhledem k tomu, že jsem v první polovině roku udělal několik […]
UPDATE: úpravy investičního portfolia a YTD výkonnost Celý článek
Několik čtenářů mně v poslední době psalo, že při registraci u Interactive Brokers byl jejich účet přiřazen pod irskou pobočku IBIE, aniž by to věděli a vyžadovali. Standardně byli dříve Češi a Slováci automaticky směřováni do maďarského IBCE. Zdá se, že pro značnou část zákazníků tohoto brokera není největším problémem nižší pojištění pro případ úpadku […]
Korunové a dolarové vklady a výběry k IBIE téměř zdarma 💰 Celý článek
XTB, broker oblíbený u mnoha investorů a obchodníků, představil na začátku tohoto týdne novou funkci – možnost obchodovat s frakčními právy na akcie a ETF. Zatímco frakční akcie již nabízí každý rozumnější broker (např. Interactive Brokers), možnost nakupovat oblíbené evropské UCITS ETF za zlomek ceny nabízeli podle mých zkušeností zatím pouze brokeři pod kyperskou jurisdikcí […]
Frakční práva na akcie a ETF u XTB + seznam tickerů Celý článek
Benjamin Franklin napsal v dopise pro Jean-Baptiste Le Roye roku 1789 následující: “Naše nová ústava je nyní zavedena a působí dojmem, který slibuje trvalost, ale na tomto světě není nic jistého, kromě smrti a daní.” Smrt a daně, dvě jistoty, se kterými se dřív nebo později bude muset vypořádat každý z nás. Kromě použití slavného […]
US estate tax aneb dědická daň z akcií se pravděpodobně bude týkat i vás – 1. díl Celý článek
Je to hrůza, ale čas bohužel neúprosně plyne. Přesně před třemi lety a pár dny jsem napsal vůbec svůj první příspěvek zde na blogu. Při zpětném pohledu mám pocit, jako by to bylo před několika měsíci. Od blogování jsem neměl absolutně žádné očekávání a přistupoval jsem k němu víceméně jako ke koníčku, který mě buď […]
Pokud jste klientem společnosti Interactive Brokers (IBIE) nebo se jím hodláte stát, pravděpodobně se dříve či později setkáte s takzvaným formulářem 8-3-6, což je potvrzení o daňové rezidenci, které slouží k zamezení dvojího zdanění úrokových výnosů z Irska. Pokud se vám na obchodním účtu hromadí úroky od IB, například z nezainvestovaných prostředků, neměli byste vyplnění […]
Form 8-3-6 – problematika, vyplnění a vše kolem [UPDATOVÁNO] Celý článek